دانشگاه بین المللی امام خمینی

  اخبار و اعلانات

 آمار

تعداد نشریات20
تعداد شماره‌ها306
تعداد مقالات2,517
تعداد مشاهده مقاله2,765,999
تعداد دریافت فایل اصل مقاله2,102,125
شاه ویسی, فرهاد, طارمی, شهرام, خیراللهی, فرشید, طاهر ابادی, علی اصغر. (1399). ارائه مدل بهبود عملکرد مالی بانک‌ها بر مبنای فناوریهای نوین مالی. لسان مبین, 7(4), 57-96. doi: 10.30479/jfak.2021.14205.2751
فرهاد شاه ویسی; شهرام طارمی; فرشید خیراللهی; علی اصغر طاهر ابادی. "ارائه مدل بهبود عملکرد مالی بانک‌ها بر مبنای فناوریهای نوین مالی". لسان مبین, 7, 4, 1399, 57-96. doi: 10.30479/jfak.2021.14205.2751
شاه ویسی, فرهاد, طارمی, شهرام, خیراللهی, فرشید, طاهر ابادی, علی اصغر. (1399). 'ارائه مدل بهبود عملکرد مالی بانک‌ها بر مبنای فناوریهای نوین مالی', لسان مبین, 7(4), pp. 57-96. doi: 10.30479/jfak.2021.14205.2751
شاه ویسی, فرهاد, طارمی, شهرام, خیراللهی, فرشید, طاهر ابادی, علی اصغر. ارائه مدل بهبود عملکرد مالی بانک‌ها بر مبنای فناوریهای نوین مالی. لسان مبین, 1399; 7(4): 57-96. doi: 10.30479/jfak.2021.14205.2751

ارائه مدل بهبود عملکرد مالی بانک‌ها بر مبنای فناوریهای نوین مالی

دانش حسابداری مالی
دوره 7، شماره 4 - شماره پیاپی 27، دی 1399، صفحه 57-96  XML اصل مقاله (1.04 M)
نوع مقاله: مقاله پژوهشی
شناسه دیجیتال (DOI): 10.30479/jfak.2021.14205.2751
نویسندگان
فرهاد شاه ویسی email 1؛ شهرام طارمی2؛ فرشید خیراللهی1؛ علی اصغر طاهر ابادی3
1استادیار گروه حسابداری، دانشگاه رازی
2دانشجو
3استادیار،گروه حسابداری،،دانشگاه آزاد اسلامی، کنگاور، ایران.
تاریخ دریافت: 02 مهر 1399،  تاریخ بازنگری: 26 آبان 1399،  تاریخ پذیرش: 27 دی 1399 
چکیده
هدف: نوآوری در صنعت مالی موجب توسعه صنایع گردیده که ثمره‌ی آن توسعه اقتصادی است. در عصر حاضر، نیاز به نوآوری در صنعت بانکداری بیش از سایر صنایع خدماتی احساس می‌شود. فناوری مالی صنعت بانکداری را تحت الشعاع خود قرار داده است. با توجه به نقش مهمی که صنعت خدمات مالی در جامعه ایفا می نماید، داشتن چشم انداز از تغییرات بالقوه ای که می تواند صنعت بانکداری را دست خوش تغییر کند به خصوص برای فعالان این صنعت امری ضروری می باشد. با توجه به گذر از سازوکارهای سنتی به سامانه‌های فناوری‌محور، این تحقیق، به دنبال ارائه مدلی جهت بهبود عملکرد مالی بانک‌ها بر مبنای فناوری‌های نوین مالی می‌باشد.
روش تحقیق: این تحقیق یک تحقیق کاربردی است. از نظر گردآوری داده‌ها، از نوع آمیخته می‌باشد. جامعه آماری تحقیق در قسمت کیفی 30 نفر به روش نمونه‌گیری گلوله برفی و در قسمت کمی، 384 نفر از خبرگان و صاحبنظران حوزه فناوری مالی، مدیران، سرپرستان و کارمندان بانک‌ها تشکیل گردیده است. برای تحلیل داده‌ها، از روش تحلیل عاملی تأییدی و از نرم افزارهایSPSS و آموس استفاده شده است.
یافته‌ها: یافته‌های تحقیق نشان می‌دهد که متغیر مستقل با عنوان فناوری‌های نوین مالی از طریق شاخص‌های کاهش هزینه، بهبود ارایه خدمات مالی، افزایش درآمد، امنیت مالی، شفافیت مالی، مدیریت دارایی‌ها، افزایش جریان نقدی، کاهش عدم تقارن اطلاعات و زمان انجام حسابرسی، بر متغیر وابسته(بهبود عملکرد مالی بانک‌ها) مؤثر است.
نتیجه‌گیری: بانک‌های سنتی، به کمک فین‌تک‌ها قادر خواهند بود که سریع‌تر وکارآمدتر عمل کرده، محصولات جدیدی را معرفی، فرایندها را تسهیل،حس رضایت را در مشتری افزایش و درآمد خود را نیز افزایش دهند.
دانش‌افزایی:توجه بانک مرکزی به نوآوری مالی در جهت حرکت بانک‌ها و مؤسسات مالی به سمت همکاری با فین‌تک‌ها در جهت بهبود عملکرد مالی بانک‌ها.
کلیدواژه‌ها
بانک؛ عملکرد مالی؛ فناوری مالی؛ نوآوری
عنوان مقاله [English]
provide a model for improving the financial performance of banks based on new financial technologies.
نویسندگان [English]
Farhad Shahveisi1؛ Shahram Taromi2؛ Farshid .Kheyrollahi1؛ Aliasghar Taherabadi3
1Assistant Professor of Accounting, Razi University
2Student
3Assistant Professor, Department of Accounting, Kangavar Branch, Islamic Azad University, Kangavar, Iran
چکیده [English]
Purpose: Innovation in the financial industry has led to the development of industries, the fruit of which is economic development. Nowadays, the need for innovation in the banking industry is felt more than other service industries. Financial technology has overshadowed the banking industry. Given the important role that the financial services industry plays in society, it is essential to have a vision of potential changes that can change the banking industry, especially for industry actors. Considering the transition from traditional mechanisms to technology-based systems, This study seeks to provide a model for improving the financial performance of banks based on new financial technologies.
Method: This research is an applied research and in terms of data collection, it is a mixed type. The statistical population of the study consisted of 30 people in the qualitative part by snowball sampling method and in the quantitative part, 384 experts and experts in the field of financial technology, managers, supervisors and employees of banks. Confirmatory factor analysis was used for data analysis and SPSS and Amos software were used.
Results: Findings show that the independent variable called new financial technologies through indicators of cost reduction, improved financial services, revenue growth, financial security, financial transparency, asset management, increase cash flow, reduce information asymmetry and audit time, affects the dependent variable (improving the financial performance of banks).
Conclusions: Traditional banks, with the help of financing, will be able to act faster and more efficiently, introduce new products, facilitate processes, increase customer satisfaction and increase their revenue.
Contribution:The central bank pays attention to financial innovation in order to move banks and financial institutions towards cooperation with fintechs in order to improve the financial performance of banks.
کلیدواژه‌ها [English]
Bank, Financial performance, Financial Technology, Innovation
مراجع

 

1.آجیلی،سارینا.(1398).چرا همکاری بانک­ها با کسب­و­کارهای فین­تک الزامی است؟ تهران: شبکه راه پرداخت. https://way2pay.ir

2.استروالدر، الکساندر، و پیگنیور ایو.(1390).خلق مدل کسب­وکار، ترجمه: غلامرضا توکلی، بابک وطن­دوست، حسام­الدین ساروقی و بهامین توفیقی، تهران: انتشارات آریانا قلم، (2010).

3.اسداللهی،آمینه و چوبینه، بهنوش.(1397). تاثیربلاکچینبرمدلهایکسب‌وکارصنعتبانکداری،هشتمین همایش سالانه بانکداری الکترونیک و نظام­های پرداخت،تهران: مرکز همایش­های بین­المللی برج میلاد.

4.اسدالله،مهسا؛رسول ثانوی­فرد و علی حمیدی­زاده.(1398).الگوی کسب­وکار بانکداری الکترونیک مبتنی بر ظهور فین­تک­ها و استارتاپ­های مالی، فصلنامه مدیریت توسعه فناوری/ فناوری،7(2):43.

5.امیرشکاری، نیما و زهرا لطیفی.1396. نقش تکنولوژی بلاکچین در تسهیل فرایند KYCدر صنعت بانکداری.

6.هفتمین همایش سالانه بانکداری الکترونیک و نظام های پرداخت، نوآوری، بازیگران جدید و کارایی در کسب و کار مالی.تهران، بهمن ماه ۱۳96، مرکز همایش های بین المللی برج میلاد.

7.انارکی محمدی،احمد.(1397).استانداردهای گزارشگری مالی بین‌المللی یک ضرورت است،تهران: شبکه راه پرداخت.

8.اینالویی،فرهاد.(1398).حرکت بانک‌ها به سمت بانکداری باز، شبکه خبری اقتصاد و بانک ایران(ایبنا)،کد خبر: 105342.

9.ترابی،امید. (1398).حرکت بانک‌ها به سمت بانکداری باز، شبکه خبری اقتصاد و بانک ایران(ایبنا)،کد خبر:105342.

10.   حاجی زاده مقدم، علی.(1397).کاربردهای بلاکچین در صنعت خدمات مالی و بانک‌ها.سایت خبری کوین سرا.

https://coinsara.com/blockacin-applications-in-the-financial-services-industry-and-banks/

11.   دامغانیان، جمال.(1394). نقش و جایگاه سیستم بانکی در اقتصاد مقاومتی،سایت تابناک،کد خبر: 542936.

12.   دولتی، سیامک، (1397).طراحی مدل تعامل با شرکت­های فناوری مالی (Fintech) در صنعت بانکداری ایران، رساله دکترا، تهران: دانشگاه عدالت.

13.   روبینی،آگوستین.(1396).فین­تک در یک نگاه: فناوری مالی به زبان ساده، ترجمه: احسان روحی و رضا قربانی، تهران: شبکه راه پرداخت، (2010).

14.   رهنمای‌رودپشتی،فریدون و راحله همایونی­راد.(1395).تأثیر فناوری اطلاعات بر همگرایی حسابداری مدیریت و حسابداری مالی،فصلنامه علمی پژوهشی حسابداری،9(30):2.

15.   سرهنگی،رحیم؛امیر صفری­مقدم،عابد عابدزاده و زهرا لطیفی.(1395). رابطه فناوری مالی و بانک­ها، چگونگی و الزامات، ششمین همایش سالانه بانکداری الکترونیک و نظام­های پرداخت،تهران: مرکز همایش­های بین­المللی برج میلاد.

16.   عارف،فریبا؛عباس خمسه و فریدون اوحدی.(1398).بررسی عوامل موثر بر نوآوری خدمات در بانک گردشگری، فصلنامه توسعه تکنولوژی صنعتی، 18:5-35.

17.   عباسقلی­پور،محسن.(1389).عوامل مؤثر بر بهبود عملکرد بانک‌ها، ماهنامه بانک و اقتصاد، 106: 1.

18.   عبداللهی،علی.(1398). مزایای فین تک‌ها برای اقتصاد ایران، سایت اکوموتیو.

19.   عشوری کیوانی،مریم؛امیرمحمد فکورثقیه و غلامرضا ملک­زاده، (1397)،«تأثیر باورهای مبتنی بر کارایی و نظریه انتشار نوآوری بر باورهای مبتنی بر پذیرش بانکداری اینترنتی»، فصلنامه مدیریت توسعه فناوری،6(1) 133-159.

20.   طباطبایی نسب،‌ سید محمد و فهیمه ماه آورپور.(1397).عوامل تأثیرگذار بر ارتقای شهرت فناوری و نقش آن بر عملکرد کسب و کار شرکت، فصلنامه مدیریت توسعه فناوری،5(4):103-132.

21.   قارونی،سیدشریف و لیلا آندرواژ.(1394).بررسی تأثیر نوآوری بر عملکرد مالی شعب بانک تجارت اهواز،دومین کنفرانس بین­المللی مدیریت و مهندسی صنایع، ترکیه - استانبول، مؤسسه مدیران ایده پرداز پایتخت ویرا.

22.   قاضی دزفولی،سیدسینا.(1395).آشنایی با صنعت نوظهور فین­تک،[ویدئو فایل]،بازیابی شده در 03/12/1397، از: https://www.aparat.com/v/qFcKd#.

23.   قلی­زاده،محمدحسن و میثم قاسم­نژاد.(1396).بانکداری و فین­تک: چالش یا فرصت؟،بررسی­های بازرگانی (آذر و دی 1395)، 80 .

24.   کپجمینی.(2017).معرفی ده روند برتر بانکداری در سال 2017/خلاصه گزارش کپجمینی-2016.ترجمه: اتاق خبر راه پرداخت(1396).تهران: شبکه راه پرداخت.

25.   کپجمینای.(2020).معرفی ده روند برتر بانکداری در سال 2020/خلاصه گزارش کپجمینای-2020.ترجمه: گروه فن آوران هوشمند بهسازان فردا،مرکز نوآوری پل وینو.

26.   کردستانی،غلامرضا؛عباشی،عبدالاحد.(1393). بررسی تأثیر تمرکز مشتری بر عملکرد مالی شرکت،فصلنامه علمی- پژوهشی مدیریت دارایی و تأمین مالی،(6)2:81-92.

27.   کیکاووسی،کیقباد.(1395).فناوری مالی(فین­تک)،پارک علم و فناوری استان‌سیستان و بلوچستان،شناسه گزارش 97102.

28.   گروه مدیریت ارزش سرمایه.(1396).آینده بازارهای خدمات مالی. آیا بازار خدمات مالی با انقلاب روبه­روست؟،هلدینگ بانک بیمه و سهام صندوق بازنشستگی کشوری.

29.   محمدی­قمی،سیده­سحر؛،سیاوش حکمت و زهرا اسلامی.(1395).سیر پیشرفت فناوری­های مالی و تأثیر آن بر آینده صنعت بانکداری: تحلیل استراتژیک،فصلنامه روند، 23 (73):91-122.

30.   مشهدی­عبدل، مریم؛ داوود ثمری، مجید اشرفی و ابراهیم عباسی.(1398).تحلیل استراتژیک کارآفرینی مبتنی بر فین­تک در حوزه بانکداری،فصلنامه مهندسی مالی و مدیریت اوراق بهادار شماره 41 زمستان 1398.

31.   معاونت برنامه‌ریزی و توسعه اقتصادی.(1397).گزارش جهانی فین­تک2018، اداره کل تحقیق و توسعه و امور دانش‌بنیان.

32.   هادیان،مهدی.1396. نقش بلاکچین در گسترش مالی اسلامی.فصلنامه تازه‌های اقتصاد، ویژه‌نامه هفتمین همایش سالانه بانکداری الکترونیک و نظام‌های پرداخت، بهمن ۱۳۹۶،114-118.

33.   هوشمند،علیرضا.(1397).فین­تک،نقطه اتصال فناوری،پول و صنعت مالی،روزنامه دنیای اقتصاد، شماره4387.

 

1.Abbas Qolipoor, M. (2010). Factors affecting the performance of banks, Bank and Economy Monthly (106):  1. (in Persian).

2.Abdollahi, Ali. (2019). The benefits of fintechs for the Iranian economy, Accomotive site. (in Persian).

3.Ajili, S.(2019).Why is it necessary for banks to cooperate with FinTech businesses? Tehran: The payment network. https://way2pay.ir. (in Persian).

4.Amirshkari, N. & Zahra,L.(2017). The role of blockchain technology in facilitating the KYC process in the banking industry. 7th Annual Conference on Electronic Banking and Payment Systems, Innovation, New Actors and Efficiency in Financial Business. Tehran, February 2017, Milad Tower International Conference Center.

5.Anaraki Mohammadi, Ahmad.(2018). International Financial Reporting Standards is a Necessity, Tehran: Payment Network. (in Persian).

6.Andhov, A.(2018). Fintech and Its Importance for the European Union. The FinReg Blog Commentary by faculty and affiliates of the Duke Law Global Financial Markets Center.

7. Aref, F., Khamseh, A., & Ouhadi, F.(2019). A Study of Factors Affecting Service Innovation in Tourism Bank, Quarterly Journal of Industrial Technology Development,( 35): 5-18. (in Persian).

8. Arner, D. W., Barberis, J., & Buckley, R. P.The Evolution of FinTech: A New Post-Crisis Paradigm? University of Hong Kong Faculty of Law Research Paper No. 2015/047. 2015.

9.Asadollahi, Amineh and Choobineh, Behnoosh.(2018).The effect of blockchain on the business models of the banking industry, 8th Annual Conference on Electronic Banking and Payment Systems, Tehran: Tower International Conference Center Milad. (in Persian).

10.  Assadollah, M., Thanaviehfard, R., & Hamidiyehzadeh, A.(2019).Business Model of Electronic Banking Business Based on the Emergence of Financial Tips and Startups, Quarterly Journal of Technology / Technology Development Management / Volume 7 / Number / 2 Summer 2019: 43.(in Persian).

11.  Ashuri-Keyvani, M., Fakoor Saghieh, M., & Malekzadeh Gh-r. (2018). The Effect of Performance-Based Beliefs and Innovation Publishing Theory on Beliefs Based on Internet Banking Acceptance, Quarterly Journal of Technology Development Management, 6 (1): 159-133.(in Persian).

12.  Atzori,M.(2015). Blockchain Technology and Decentralized Governance: Is the State Still Necessary?Journal of Governance and Regulation.

13.  Bakkar, A.(2019).FinTech and the future of finance.https: //www.hlb.global/fintech-and-the-future-of-finance/.

14.  Capgemini and LinkedIn World FinTech Report.( 2017).Introducing the top ten banking trends in 2017 / Summary of the report of Kapjemini-2016. Tehran: Road payment network. .(in Persian).

15.  Capgemini and LinkedIn World FinTech Report.( 2020).Introducing the top ten banking trends in 2020 / Summary of the report of Kapjemini-2020. Translation: Behsazan Farda Smart Technologists Group,Paul Vino Innovation Center.(in Persian).

16.  Capital Value Management Group.(2017).Future Financial Services Markets. Is the financial services market facing a revolution? Holding the Bank of Insurance and the shares of the State Pension Fund.(in Persian).

17.  Chishti,S., & Barberis,J.(2016).The Fintech Book: The Financial Technology Handbook For Investors,Entrepreneurs and Visionaries. ISBN: 978-1-119-21890-6.

18.  Damghanian, Jamal. (2015).The role and position of the banking system in the resistance economy, Tabnak website, news code: 542936. (in Persian).

19.  Demertzis, M., Merler, S., & Wolff, G.(2017).Capital Markets Union and the Fintech Opportunity. Bruegel Policy Contribution 22.

20.   Deputy of Planning and Economic Development.(2018).FinTech World Report (2018), General Directorate of Research and Development and Founding knowledge. (in Persian).

21.  Dolati, S. (2018), Designing a model of interaction with financial technology companies (Fintech) in the Iranian banking industry. PhD Thesis, Tehran: University of  Justice. (in Persian).

22.  Ebrahimzadeh, Y. (2016).The Impact of New Information Technologies on the Performance of Financial Institutions (Case Study: Government Banks of Urmia), 3rd International Conference on New Research in the Humanities. (in Persian).

23.   Gai, K., Qiu, M., & Xiaotong, S.(2018).A survey on FinTech. Journal of Network and Computer Applications, 103:262-273.

24.  Gatteschi,V.,Lamberti,F.,Demartini,C.,Pranteda,C.,&Santamaría,V.(2018).To Blockchain or Not Blockchain:That Is the Question, IT Professional, p.62.

25.   Ghazidezfooly, S.(2016).Familiarity with the emerging FinTech industry [Video file]. Retrieved from https://www.aparat.com/v/qFcKd#. (in Persian).

26.   Gholizadeh, M. H., & Ghasemnejad, M. Banking and Fintech: Challenge or Opportunity? Commercial Surveys (December and January 2016), No. 80. (in Persian).

27.  Guild,J.(2017). FinTech and the future of finance.Asian Journal of Public Affairs 10(1):4.

28.  Hadian, Mehdi.(2017).The role of blockchain in Islamic financial development. Quarterly Journal of Economics, Special Issue of the 7th Annual Conference on Electronic Banking and Payment Systems, February 2017, pp. 114-118.(in Persian).

29.  Hajizadeh Moghadam, Ali.(2018).Applications of blockchain in the financial services industry and banks. Quin Sara news site.https://coinsara.com/blockacin-applications-in-the-financial-services-industry-and- banks/.(in Persian).

30.  Hill, J.(2018).Fintech and the Remaking of Financial Institution.United States of America: Academic press.

31.  Hochstein M. (2015), BankThink fintech (the word, that is) evolves[online, accessed: 2019-02-24]. Retrievedfrom:

https://www.americanbanker.com/opinion/fintech-the-word-that-is-evolves.

32.   Hooshmand, A.(2018).Finance, Technology Connection Point, Money and Financial Industry. World of Economics Newspaper, No. 4387. (in Persian).

33.  Inaloei, Farhad.(2019).The movement of banks towards open banking, Eghtesad and Bank of Iran News Network (Ibena),news code:105342.(in Persian).

34.   International finance corporation.(2017).Digital Financial Services: Challenges and Opportunities for Emerging Market Banks. Note 42.Website:

 www.ifc.org/Thought leadership.

35.  Kikavousi, K.(2016).Financial Technology (FinTech). Science and Technology Park of Sistan and Baluchestan Province, Report ID 97102.(in Persian).

36.  kordestani, Gholamreza & Abashi, AbdulAhad.(2014).Investigating the effect of customer focus on financial performance of the company, Quarterly Journal of Asset Management and Financing, (6) 2:81-92.(in Persian).

37.  Mainelli.M & Smith,M. Sharing ledgers for sharing economies: An exploration of mutual distributed ledgers,The Journal of Financial Perspectives,3 (3): 2015.

38.  Mashhady, A., Davood-Samari, M., Ashrafi, M., & Abbasi, E.(2019).Financial Entrepreneurship-Based Strategic Analysis in Banking. Quarterly Journal of Financial Engineering and Securities Management No. 41 Winter 1398. (in Persian).

39.  Micu, I.,& Micu,A.(2016). Financial Technology (Fintech) And ItsImplementation On The Romanian-Banking Capital Market. SEA- Practical Application of Science. 2016, issue 11, 379-384.

40.  Mohammadi-Qomi, S.S., Hekmat, S., & Eslami, Z. (2016).The progress of financial technologies and its impact on the future of the banking industry: Strategic analysis. Ravand Quarterly, Year 23, No. 73, Spring 2016, pp. 91-122. (in Persian).

41.  Osterwalder, A., & Pigneur, Y.(2010).Creating a business model. Translation: Gholamreza Tavakoli, Babak Vatandoost, Hesamuddin Sarooghi and Bahamin Tawfiqi (2011). Tehran: Ariana Ghalam Publications. (in Persian).

42.   Qaruni, S,Sh., & Andarvaj, L.(2015).The effect of innovation on financial performance of Ahwaz Tejarat Bank branches, Second International Conference on Industrial Management and Engineering, Turkey - Istanbul, Vira Capital Idea Managers Institute. (in Persian).

43.  Rahnama-Roudposhti, F., & Homayounirad, R.(2016).The Impact of Information Technology on the Convergence of Management Accounting and Financial Accounting, Journal of Accounting Research, Volume 9, Number 30, Page 2.(in Persian).

44.  Rubini, A.(2017).Fintech in a Flash: Financial Technology Made Easy. Translation: Ehsan Rouhi and Reza Ghorbani (2017).Tehran: The payment network. (in Persian).

45.   Sadikoglu ،E. ،& Zehir ،C.(2010). Investigating the effects of innovation and employee performance on the relationship between total quality management practices and firm performance: An empirical study of Turkish firms. International Journal of Production Economics ،127،13-26.

46.   Sarhangi, R., Safarieh-Moghaddam, A., Abedzadeh, A., & Latifi, Z.(2016).The Relationship between Financial Technology and Banks, How and Requirements, 6th Annual Conference on Electronic Banking and Payment Systems, Tehran: Tower International Conference Center Milad. (in Persian).

47.  Tabatabai Nasab, Seyed Mohammad and Fahimeh Mahvarpour.(2018). Factors affecting the promotion of technology reputation and its role on the company's business performance, Technology Development Management Quarterly, 5 (4):  132-103.(in Persian).

48.  Torabi, Omid.(2019).The movement of banks towards open banking, Eghtesad and Bank of Iran News Network (IBNA),news code:105342.(in Persian).

Zheng,Z.,Xie,S.,Ning Die ,H., & Chen,X.(2018). Blockchain challenges and opportunities: a survey,Inderscience Enterprises,p.357.

آمار
تعداد مشاهده مقاله: 1,396
تعداد دریافت فایل اصل مقاله: 1,258


سامانه مدیریت نشریات علمی. قدرت گرفته از سیناوب